什么是断卡行动电信诈骗（“断卡”行动，揭开电信诈骗隐形链）

240是38或39 破卡 行动起来，揭开电信诈骗的隐形链条。

从外地重新抓获的犯罪嫌疑人被带回磁县。磁县公安局供图

警方查封了一个团伙作案的地方。磁县公安局供图

阅读技巧

10月10日，国务院部际联席会议决定在全国范围内开展一项名为。破卡 运动，重点是那些已经从事采购和销售 两张卡 ( 卡和银行卡)很久了。的目的。破卡 行动就是要斩断电信诈骗、 赌博等一系列犯罪的链条。

现实中有很多情况一桶油，供你用身份证开 卡；50元，买你的收据二维码；1000元，你公司账户接收手续.这些信息会帮助诈骗、赌博团伙完成洗钱过程，出售这些信息的人可能会成为犯罪嫌疑人。

通过河北警方最近破获的两起案件，记者可以了解到这些个人信息被购买后是如何帮助犯罪团伙实施犯罪的，在类似的犯罪 中，即使是一个卖 卡的卖家，也会面临怎样的惩罚。

码农背后的洗钱大案

10月25日，磁县某超市老板被抓。几天前，他用一袋大米作为 奖励 磁县某小区门口，骗取十几个老人开通 卡。一个多月后，事主发现这些卡在南方城市欠费几十到上百元。

经警方调查，超市老板用同样的 骗了300多人开卡，卖给磁县、临漳等地的网店。他用25元买了一袋大米来支付，一张卡也净赚了15元。

这已经不是磁县警方之一次处理职业购卡者了。

磁县副县长，公安局局长文君华说，今年4月以来，磁县警方办理的一起特大跨省 信息案中，案件链条的末端是 工作类型 超市老板雇佣的3354码农。

这也是磁县警方调查一起严重 信息犯罪的起点。4月，磁县警方接到上级线索，磁县某乡镇有电信诈骗嫌疑人。

当时的疑惑是，当地50岁以上的村民办理的 卡都是在南方某地用于电信诈骗，这些机主并没有外出备案。 文君华说，他要求办案的警察抓住这条线索。当时谁也没想到，这揭露了背后的惊天大案。

经过一段时间的侦查，警方发现嫌疑人在磁县某乡镇的出租屋内。磁县公安局刑警大队民警张少华走进出租屋时吓了一跳。他不能 我不明白电脑屏幕上闪烁信息的目的，但这台电脑连接了700多张 卡、猫池和其他专业设备，还储存了数百名当地人 的个人信息。 我感觉这个案子不一般。

被抓获的犯罪嫌疑人郭并不认为自己犯了罪。他承认，他们在乡镇收集二维码，并出售给网上 跑步积分 赚取佣金。

我在张少华当了十多年警察，处理过许多重要的刑事案件。这是我之一次听说 逃离警察 。如果你想了解如何收集二维码 跑分 为了赚钱，你必须抓住郭 在线上。

后郭 在网上抓捕时，警方发现郭 标准普尔。跑步积分 高达1300万元。项目警察可以 我不禁变得更加好奇。怀疑有什么用？标准普尔。跑步积分 ？这是什么案子？

郭交代，在业内，他们叫码农，郭叫码农。码农负责收集二维码、手机卡、身份证号、企业账号等信息，卖给网上的码商，码商再将这些数据转卖给 平台 。

朱交代，他未来的支付平台是和 四方 在厦门(嫌疑人认为的第三方支付之外的第四方支付)。 四方 不仅是朱的线下平台，更有多个平台提供 跑步积分 商业为 四方 。

在 四方 厦门的团伙被抓，磁县警方梳理出一条比较完整的犯罪链条盘口传任务——，四方接手平台3354挂码出售，与四方对接购买码农的数据，出售给平台——，码农在平台上收集个人的卡和码。

截至今年10月，磁县警方已跨多省市抓获犯罪嫌疑人60余名，冻结银行卡1000余张，涉案金额50多亿元。

他们在为谁洗钱？

信息 犯罪的整个链条已经理清，但警方仍有一些疑问。嫌疑人交代，这些卡和码数据是用来给残障人士洗钱的。面对海量数据，警方需要深挖嫌疑人的具体业务，持续打击犯罪。

5月初，警方在梳理案件资料时，发现沧州某物业公司资金流向极其可疑。注册这家公司的嫌疑人很快承认她没有。她没有真正的公司，注册的公司账户被卖了，她不知道公司账户是做什么的。

民警联合银行进行相应处理，开始耐心等待。5月底，与这家物业公司有关联的银行卡在山东被套现，警方以此为契机抓获14名犯罪嫌疑人。

据介绍，13名犯罪嫌疑人受雇于主犯王，他通过非法支付平台购买的多个公司账户，为赌博网站的2万多名参赌人员提供充值和提现服务。涉案水分高达20多亿元，王从中抽取4%至8%不等的佣金，前后获利1000多万元。

赌博网站也是 四重奏 对接。 磁县公安局重案大队大队长孟磊说，境外赌博网站无法通过正常渠道转移赌资，需要大量账户分散资金。

拿1000元 以美国赌资进入赌博网站为例。盘口会把1000块钱的任务交给四方，四方再分发给几个平台，然后平台再把钱转到全国各地码友手里的个人或公司账户上。由此，这1000元赌资甚至可能通过100个账户流入赌博网站，从而逃避银行部门和警方的监管。

打击。

值得一提的是，这起案件中，朱某等多名嫌疑人，原本都是赌博网站的受害人，他们都曾输掉几百万元，从而接触到了这些非法洗钱渠道，又成为其中的犯罪嫌疑人之一。

警方调查中，还发现这一犯罪链条为色情、博彩等非法网站提供服务，他们主要的对接业务之一，还包括为电信诈骗团伙洗钱。

温俊华介绍，电信诈骗的资金流入犯罪分子手中后，如果是一对一的资金流向，很容易追查。但这些钱会被迅速分级转入不同的银行卡、收款码、对公账户，通过平台和“四方”等犯罪链条逐级分散后洗白。

警方在追查中，会遇到银行卡、收款码和取现人不是同一人，银行卡主、收款码主、对公账户法人不知道账户谁在使用等问题，也就为打击电信诈骗增加了很多麻烦。

有业内人士粗略估算，每追回1万元的电信诈骗赃款，至少需要10万元的办案投入。

而 部门原本为方便公司注册简化的申办流程，成为部分人获利的手段他们注册公司后，将一套完整的公司手续卖给码商，码商再层层加价用于非法渠道洗钱。

“磁县这样一个50万人口的小县城，电信诈骗案件高发，老百姓的血汗钱被电信诈骗团伙骗走。”温俊华说，“卖一套公司手续赚千把块，出售个人收款二维码挣个百十元，个人获取的这些蝇头小利，帮助犯罪团伙诈骗和坑害群众，这就是我们打击这类犯罪的根源。”

警方深入调查发现，这一犯罪链条除了涉及黄、赌、电信诈骗，还有部分嫌疑人从事杀猪盘、犯罪团伙上下线之间黑吃黑等犯罪行为。

有的诱导受害人不断投资，突然关停网站，有的截断下线洗钱的押金跑路。温俊华，“不要相信挣快钱大钱，‘跑分’成功了，你参与作案将成为嫌疑人；失败了，你被骗，将成为受害人。”

参与任何一环都将涉及犯罪

10月，石家庄平山县人付某，被多家银行锁定禁止办理相应业务。

付某出售的用个人信息办理的银行卡和 卡，被其他犯罪嫌疑人用于电信诈骗。不久前，外地的受害人被电信诈骗后报警，警方调查发现诈骗资金通过付某的银行卡被转走，付某也进入警方视线。

付某面对的惩罚并不是个案。

省公安厅刑警总队负责人介绍，警方联合银行、通信公司等多部门对开办贩卖“两卡”尚不够刑事处罚的单位及人员开展惩戒，对开办 卡失信人员，5年内只允许保留1张 卡；对开办银行账户和支付账户失信人员，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，银行不得为其新开立账户，违法违规行为将记录至个人征信。

负责此案的平山县公安局温塘刑警中队中队长郝志勇介绍，付某办理了60多张银行卡和 卡，以每张100至300元不等的价格出售给网上的中间人。付某办理出售的银行卡和手机卡，平山警方已落实的涉案金额有十余万元，而付某的银行卡流水还有几十万元有待调查。

，付某因涉嫌明知他人利用信息 实施犯罪，为其犯罪提供帮助而被警方刑拘。10月25日，付某被批捕。

简单说，哪怕只是出租了一个收款二维码，出售了一张个人银行卡，你将在5年内失去一切手机支付的渠道，甚至面临治安或刑事处罚。

郝志勇说，办案过程中，他们还抓获了付某的两名上线，从而得知，这一买卖卡的链条分工明确，有专人寻找办卡对象，由上线分配任务，按照任务要求办卡对象提供个人信息，配合犯罪团伙办理所需各种卡码。

这一现象并不罕见。温俊华介绍，他们甚至发现有嫌疑人专门扫村、扫校，用米面油等小利诱惑他人提供支付账户、手机卡等用于作案。

这次的“断卡”行动中，警方针对此类犯罪行为有明确说法对手机卡违法犯罪团伙，除开卡人以外，对带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙等构成犯罪的，按照帮助信息 犯罪依法处理；对直接与诈骗团伙勾连的，按照诈骗共犯依法处理。

而对银行卡违法犯罪团伙，除初次开卡、被骗开卡或者其他犯罪情节显著轻微的人员外，依法对开卡团伙按照帮助信息 犯罪处理；对带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙等构成犯罪的，按照帮助信息 犯罪，妨害信用卡管理罪，买卖国家机关公文、证件、印章罪等依法处理；对直接与诈骗团伙勾连的，按照诈骗共犯处理。

这也是我国司法机关在新型信息 犯罪面前，不断提高打击力度的体现。

在厦门抓捕“四方”团伙时，磁县警方发现，嫌疑人租用了一层写字楼，看起来是个非常正规的公司，这家公司公开对外 工作人员，也包括几名名校毕业的软件技术人员。

不直接犯罪，只是提供了软件和技术，是否涉及犯罪呢？

省公安厅刑警总队负责人介绍，我国刑法明确规定，明知他人利用 信息实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、 储存、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。

目前，这些技术人员也全部被刑拘。

也就是说，从办卡卖卡到买卡倒卡，以及做软件平台协助犯罪的整个犯罪链条上，没有一名嫌疑人能逃脱惩罚。

实施如此大规模打击下，警方也取得了一定的战果。

省公安厅提供了一组数据“断卡”行动以来，截至10月20日，河北省共惩戒涉嫌违规开办“两卡”的单位21个、人员1165名，关停涉案 4025个，冻结银行个人账户1448个、对公账户25个，通报、约谈涉案“两卡”开户较多的营业网点、银行分支机构88次，行业内部人员240名。

除此以外，全省公安机关还打掉“两卡”违法犯罪团伙52个，抓获犯罪嫌疑人210名，扣押涉案银行卡2269张、手机卡746张、作案电脑38台、手机124部。

最关键的是，“断卡”行动并不是阶段性行动，针对“两卡”犯罪的打击，还将继续。（记者白云）

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来源 人民网本地站

电信诈骗断卡行动 断卡行动揭开电信诈骗新套路